Для лучшего отображения на сайте фото должно быть сделано на белом фоне
Ипотека на квартиру
Ставка от 4.5%
Решение за 1 час
Срок ипотеки до 30 лет
Сумма ипотеки до 100 000 000
Подробнее
Пн–Пт 10:00–19:00
г. Москва, ул. Варшавское шоссе, дом 42, БЦ «ПОЛИНОМ», 5 этаж.
Ближайшее метро «Нагатинская».
от 5000 руб.

Банки России попросили о праве отказывать в переводах по решению суда

Банки России попросили о праве отказывать в переводах по решению суда
Время чтения ~3 минуты

Соответствующее письмо с предложением внести поправки было отправлено Министерству Юстиции 17 февраля 2021 года.
На сегодня по закону, банки обязаны осуществлять переводы денежных средств при предъявлении соответствующих документов – исполнительных листов, несмотря на то что такой документ может казаться сомнительным или поддельным. Это позволяет взыскивать фиктивную задолженность, что является отмыванием денег, а еще хуже мошенничеством.
Если ряд правок будет принят — это поможет в борьбе с мошенничеством и незаконным отмыванием денег.
На данный момент банк заподозрив сомнительную операцию не может ее приостановить, так как есть документ позволяющий осуществить перевод, но и участвовать в пособничестве мошенникам не хочется.
Только за 2020 год по данным ЦБ мошенники таким образом смогли получить более 175 млн рублей, а банки до сих пор разбираются в ситуациях.

Чего именно просят банки от Министерства Юстиции.

В коллективном письме указано, о необходимости внести изменения в действующее законодательство о принудительном порядке получения денег с должника.
Таким образом банк сможет фильтровать операции, что позволит отличить мошеннический перевод от настоящего.
А именно получить возможность не выполнять требования клиентов о получении денег по таким документам – именно это следует из письма НСФР. Так как проверить достоверность таких документов невозможно.
Заместитель руководителя совета Александр Наумов подтвердил факт отправки письма с соответствующим документом, но представитель Министерства Юстиции сообщил, что такого письма пока не поступало. В любом случае оно поступит в ближайшее время.

Крупные банки в направленном документе пояснили свою версию правок в закон. В начале 2021 года Минюст и ЦБ продолжили работу над законом, который намерен решить проблему отмывания и обналичивания денежных средств через исполнительные листы.
Тут депутаты предложили и свою версию, которая позволила бы переводить деньги по решению суда только на банковские счета, находящиеся в РФ, даже если получателем денег выступает иностранное лицо или компания. Банкам эта идея понравилась, но они хотели бы дополнить ее своими поправками.

Зачем банкам это нужно?

В основном существует два типа махинаций с исполнительными документами:

Получение несуществующего долга.
Некоторые компании в сговоре обращаются в суд, чтобы получить законное основание для списания денег со счета одной фирмы в пользу другой по исполнительному листу. Подобная схема может использоваться для отмывания денег, а также переводов денег с уже арестованных счетов компании. Очень часто такие исполнительные листы выдаются европейскими судами.

Подделка исполнительных листов для обналичивания или отмывания денег.

На сайте ФССП все данные находятся в открытом доступе – достаточно просто ввести имя и фамилию, чтобы получить полную информацию о должнике. Мошенники на основе полученных данных из сети интернет создают “двойника” реального должника. Далее подделывают исполнительный лист и сообщают в банк о намерении завладеть деньгами должника. Сделать это можно даже не посещая отделение банка – Банк в свою очередь, по закону обязан списать средства в пользу предъявителя исполнительных документов, без уведомления должника. Причем банк не обязан проверять документ на подлинность.

С октября 2019 года в России вступили в силу поправки в закон “Об исполнительном производстве”. В соответствии с законом ФССП в исполнительных листах должны указывать дополнительные данные о должнике это могут быть паспортные данные, место рождения и ИНН для физических лиц.
Что касается юридических лиц то это ОГРН и ИНН.
По происшествии года служба ФССП эти дополнения не стала вносить, что позволяло проводить вышеописанные махинации. Именно поэтому банки и направили письмо Министерству Юстиции РФ.


Как показывает практика, ФССП не изменила отношения к своей работе и дополнительные данные по сей день не предоставляют.

Микрозаймы
Проложить маршрут
Укажите регион →
  • Пешком
  • На автомобиле
  • Общественным транспортом
Ваше сообщение успешно отправлено. 🙂 Спасибо!
Что-то пошло не так 😥
Поиск почти готов, заработает меньше чем через месяц 🤙