buy-purchase-card-payment Artboard 6
Для лучшего отображения на сайте фото должно быть сделано на белом фоне
г. Москва, ул. Варшавское шоссе, дом 42, БЦ «ПОЛИНОМ», 5 этаж.
Ближайшее метро «Нагатинская».
от 5000 руб.

Контрольная забота: банки просят бизнес предупреждать о нетипичных сделках

Контрольная забота: банки просят бизнес предупреждать о нетипичных сделках
Время чтения ~2 минуты

Вице-президент Ассоциации банков России Алексей Войлуков порекомендовал предпринимателям малого и среднего бизнеса согласовывать нетипичные сделки с финансовыми учреждениями, чтобы в дальнейшем избежать блокировки счетов из-за подозрений в отмывании денежных средств в соответствии с ФЗ №115.
Крупные кредитные организации отнеслись положительно к данной просьбе. Специалисты утверждают, что это положительно скажется не только на работе финансовых учреждений, но также исключит внезапные блокировки карт для бизнесменов. Однако существует и некий недостаток, это значительно усложнит процесс ведения бизнеса, с точки зрения финансового оборота.
Финансовые учреждения ждут от малого и среднего бизнеса предварительного согласования операций, которые нехарактерны для деятельности компании.
Алексей Войлуков утверждает, что данная рекомендация позволит сделать работу МСП более прозрачной и понятной для финансовых учреждений.
Если вдруг кредитное учреждение замечает, что платежи проходящие через счет не относятся к непосредственным затратам, которые характерны для той или иной компании, то банк обязан запросить цель и характер переводов.
Поэтому уведомление банка заранее о планировании перевода, позволит исключить возможные варианты отказа. Кроме того, каждая финансовая компания вправе устанавливать внутренние подходы с целью противодействия отмывания денежных средств.
Директор ПСБ Роман Гаврилов считает, что, в свою очередь, дополнительные утверждения неудобны для малого и среднего бизнеса, однако их наличие повышает долю одобренных переводов.
Согласно его суждениям, существуют сделки, которые финансовые учреждения могут не одобрить, для того чтобы минимизировать возможные риски. Поэтому стоит заранее пояснять причину для снятия крупных сумм наличными; получение кредитных обязательств в одном банке, чтобы погасить их в другом; резкую смену процессов деятельности из-за сезонности; сочетание разных видов деятельности в одной организации. В подобных случаях предприниматели могут присылать обоснования по операции в соответствии с действующим законодательством.
Заблаговременное утверждение и уведомление банков о нехарактерных переводах или сделках положительно скажется не только на одобрении большего объема операций, но и на скорости их проведения. Это также повлияет на чистоту и открытость МСП перед органами власти.
Однако, Алексей Коренев утверждает, что зачастую для бизнеса значительно дороже доказать свою прозрачность, чем исправить ситуацию с заблокированными счетами.
В текущем году объем таких заблокированных сделок достигал показателя в несколько миллиардов рублей. Под дополнительные проверки, зачастую, попадают сделки с имуществом, или с валютными, или корпоративными средствами, даже если они оформлены на индивидуального предпринимателя.
Кроме того, у финансовых учреждений существуют свои "черные списки" контрагентов, сотрудничество с которыми вызовет у банка дополнительные вопросы.
Итог.
Подтверждение сомнительных переводов в банке снижает риск блокировки счетов предпринимателя и более внимательного контроля надзорных органов. Однако данная рекомендация может усложнить оформление сделок для компаний, которые осуществляют нехарактерные переводы.
Центральный Банк России уже работает над запуском новой платформы "Знай своего клиента", которая позволит уменьшить нагрузку для "финансово-прозрачных" предпринимателей. Фото: ИЗВЕСТИЯ/Павел Бедняков

 

Микрозаймы
Проложить маршрут
Транспорт
  • Пешком
  • На автомобиле
  • Общественным транспортом
Ваше сообщение успешно отправлено. 🙂 Спасибо!
Что-то пошло не так 😥
Поиск почти готов, заработает меньше чем через месяц 🤙