Банки усилят контроль за счетами граждан

В конце прошлого года Центральный банк передал указания банкам контролировать средства граждан страны. Они должны будут контролировать нелегальные переводы на счета или карты. Это делалось и раньше, но теперь это будет происходить с особым контролем.

Текущая ситуация

На сегодня более 30% от общей массы переводов являются незаконными. Это касается как криптовалюты, букмекерских контор, так и неофициального заработка и терроризма.

Центробанк уверяет, что в первую очередь это делается для борьбы с такими нелегальными заработками.

Если переводы делаются большому количеству людей более десяти раз за сутки или более пятидесяти раз в месяц, то банки будут должны отслеживать такие счета.

Также под проверку попадают граждане, которые делают за день переводы больше, чем на 100 тысяч рублей в день или более 1 млн рублей в месяц.

Если банк убедится в нелегальности таких переводов, он вправе заблокировать транзакцию. А если таких запретов будет более двух раз за год, банк будет должен начать рассматривать вариант расторжения договора с клиентом.

ЦБ интересуют только нелегальные переводы

Как утверждает Центробанк, массовой слежки за гражданами не будет. Их интересуют только нелегальные финансовые обороты в сфере казино, незарегистрированных букмекерских контор и доходы от них у игроков. Также для выявления организаций являющимися финансовыми пирамидами, нелегальных форекс-дилеров и криптообменников.

Все подобные способы дохода не только не приносят доход в казну, в виде неуплаты налогов, но и такие деньги могут использоваться для обеспечения террористических группировок.

Это не будет, ни в коем случае, касаться простых граждан, которые просто имеют неофициальную подработку. Также это не коснётся и малого бизнеса.

Как всё будет происходить:

Уже несколько лет банки отслеживают странные и непонятные переводы. До сих пор это никак не повлияло на жизнь людей. С этого года контроль ужесточается и многие переживают, что это может коснуться добропорядочных граждан.

Сами банки уверяют, что давно уже освоились в контроле над такими переводами и что новые ужесточенные правила от ЦБ, только помогут им в выявлении нелегальных денежных оборотов.

В банках не рассматривают каждый перевод, под подозрения попадают только крупные переводы от разных получателей. Даже если банк обнаружит подозрительную операцию, он не сразу откажет в ее проведении, а сначала узнает у клиента способ дохода и основание для такого перевода. Только после того, как банк убедится, что операция нелегальная, то он откажет в проведении операции и заблокирует денежные средства.

Кто попадает под подозрение?

Под подозрение попадают люди, имеющие несколько счетов, на которые в течение дня поступают денежные переводы. Такими могут быть игроки в букмекерских конторах или онлайн-казино, а также участники финансовых пирамид.

В основном, проверяются переводы на большую сумму в течение дня или месяца, особенно если таких операций слишком много. Такие переводы уже давно отслеживаются банками, но до сих пор обычных граждан это не касалось.

Граждане, которые занимаются подработками не попадают под подозрение. В трудовом законодательстве не указано, что людям запрещено подрабатывать и пусть это даже неофициально.

Причем необязательно быть самозанятым для того, чтобы иметь подработку с неофициальным доходом.

Стоит отметить, что это коснется людей, у которых нет официальной работы, но они, на так называемой подработке получают более 150 000 рублей в месяц. Это означает, что они не уплачивают налоги. Их счета теперь будут блокироваться для дальнейшего разбирательства.